Fórmula Taxa de adequação de capital

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O Rácio de Adequação de Capital é um requisito regulamentar estabelecido pelas autoridades bancárias para garantir que os bancos mantêm um nível de capital suficiente em relação ao risco dos seus activos. Verifique FAQs
CAR=T1C+T2CRWA
CAR - Taxa de adequação de capital?T1C - Capital de primeiro nível?T2C - Capital de nível dois?RWA - Ativo Ponderado pelo Risco?

Exemplo de Taxa de adequação de capital

Com valores
Com unidades
Apenas exemplo

Esta é a aparência da equação Taxa de adequação de capital com valores.

Esta é a aparência da equação Taxa de adequação de capital com unidades.

Esta é a aparência da equação Taxa de adequação de capital.

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Taxa de adequação de capital Solução

Siga nossa solução passo a passo sobre como calcular Taxa de adequação de capital?

Primeiro passo Considere a fórmula
CAR=T1C+T2CRWA
Próxima Etapa Substituir valores de variáveis
CAR=2000+1600450
Próxima Etapa Prepare-se para avaliar
CAR=2000+1600450
Último passo Avalie
CAR=8

Taxa de adequação de capital Fórmula Elementos

Variáveis
Taxa de adequação de capital
O Rácio de Adequação de Capital é um requisito regulamentar estabelecido pelas autoridades bancárias para garantir que os bancos mantêm um nível de capital suficiente em relação ao risco dos seus activos.
Símbolo: CAR
Medição: NAUnidade: Unitless
Observação: O valor deve ser maior que 0.
Capital de primeiro nível
O Tier One Capital representa a forma de capital da mais alta qualidade e mais confiável disponível para absorver perdas sem que o banco seja obrigado a cessar a negociação.
Símbolo: T1C
Medição: NAUnidade: Unitless
Observação: O valor deve ser maior que 0.
Capital de nível dois
O capital de nível dois é um componente do capital regulatório de um banco que fornece capacidade adicional de absorção de perdas além do capital de nível 1.
Símbolo: T2C
Medição: NAUnidade: Unitless
Observação: O valor deve ser maior que 0.
Ativo Ponderado pelo Risco
Os Ativos Ponderados pelo Risco representam o total de ativos de uma instituição financeira ajustado pelo risco associado a cada ativo, refletindo a probabilidade de inadimplência ou perda.
Símbolo: RWA
Medição: NAUnidade: Unitless
Observação: O valor deve ser maior que 0.

Outras fórmulas na categoria Gestão de Instituições Financeiras

​Ir Patrimônio líquido
NW=TA-TL
​Ir Margem de juros líquida
NIM=NIIAIEA
​Ir Índice de eficiência operacional
OER=OPEX+COGSNS
​Ir Índice de cobertura de provisão para perdas com empréstimos
LLPCR=EBT+LLPNCO

Como avaliar Taxa de adequação de capital?

O avaliador Taxa de adequação de capital usa Capital Adequacy Ratio = (Capital de primeiro nível+Capital de nível dois)/Ativo Ponderado pelo Risco para avaliar Taxa de adequação de capital, A fórmula do Índice de Adequação de Capital é definida como uma métrica financeira chave usada para medir a adequação de capital de um banco e sua capacidade de absorver perdas potenciais decorrentes de suas atividades de empréstimo e investimento. Taxa de adequação de capital é denotado pelo símbolo CAR.

Como avaliar Taxa de adequação de capital usando este avaliador online? Para usar este avaliador online para Taxa de adequação de capital, insira Capital de primeiro nível (T1C), Capital de nível dois (T2C) & Ativo Ponderado pelo Risco (RWA) e clique no botão calcular.

FAQs sobre Taxa de adequação de capital

Qual é a fórmula para encontrar Taxa de adequação de capital?
A fórmula de Taxa de adequação de capital é expressa como Capital Adequacy Ratio = (Capital de primeiro nível+Capital de nível dois)/Ativo Ponderado pelo Risco. Aqui está um exemplo: 7.777778 = (2000+1600)/450.
Como calcular Taxa de adequação de capital?
Com Capital de primeiro nível (T1C), Capital de nível dois (T2C) & Ativo Ponderado pelo Risco (RWA) podemos encontrar Taxa de adequação de capital usando a fórmula - Capital Adequacy Ratio = (Capital de primeiro nível+Capital de nível dois)/Ativo Ponderado pelo Risco.
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